Инвестиционните диаманти: стабилен лукс, който преодолява инфлацията

Търсенето на инвестиционни диаманти съставлява по-малко от 5% от общата стойност на шлифованите диаманти. Потенциалът на пазара ясно проличава при сравнение с търсенето на благородни метали като злато и паладий.

Защита на капитала и ограничаване на ценовите колебания

Инвестицията в благородни метали е мотивирана от два фактора: максимализиране на печалбата и сигурност. Инвеститорите, търсещи печалба, се надяват на поскъпване по-високо от общо постигнатото на пазара. Инвеститорите, търсещи сигурност, се стремят да намерят стабилен инструмент за запазване стойността на парите им, който ще запази капитала им или поне ще смекчи ценовите сривове  в техните портфолиа. В зависимост от това в коя фаза от икономическия цикъл се намираме, преобладава единият или другият модел.

След кризата през 2008 г. значително се повиши търсенето на комодити, особено търсенето на благородни метали. Въпреки че инвеститорите търсеха основно ценни книжа, като напр. ETF фондове и други, още по-голям беше техният интерес към физически активи.

Стабилно преодоляване на инфлацията

Следващата графика изобразява развитието на цената на шлифованите диаманти за периода 2009-2014 г. в сравнение с цената на среброто, златото, платината, желязната руда и с инфлацията.

Стабилната цена на шлифованите диаманти се откроява и при сравнение с ценовата волатилност (волатилността за периода 2009-2014 г.):

И при сравнение с инфлацията за същия период:

Лукс и защита на капитала в едно

Инвеститорите, търсещи защита срещу инфлацията, могат да намерят подходяща възможност за това под формата на инвестиционни диаманти, чиято цена в исторически план се характеризира с ниска степен на волатилност, а същевременно съвсем спокойно преодоляват ръста на инфлацията. От 2009 г. насам цената на шлифованите диаманти нараства средно с 5% на година.

Някои диаманти, най-вече 3-каратовите, повиши цената си с още по-високо темпо. За пример може да посочим 3-каратовите диаманти (цвят E-I, чистота IF), които поскъпваха средно с 6,4% до 7,8% годишно. Много добре се развиваха и диаманти с цвят D-I и чистота VVS1, при които средният годишен ръст достигна 5,4 – 7%. Отделна категория са 3-каратовите диаманти с цвят D и чистота IF, който за период от 5 години отбеляза ръст 61%, т.е.  среден ръст 12,2% годишно.

Когато сравним колебанията в цената на среброто и диамантите за периода, установяваме, че при диамантите ценовото колебание е само 12%, което е 2,8 пъти по-малко от това при среброто и 1,6 пъти по-малко от колебанието в цената на златото.

Диамантите се отличават от благородните метали по един съществен признак: носят емоция и имат статута на наистина луксозна стока. 

Автор: Лубош Риха, президент на фирма DIC